Quel outil pour quelle question ?
| Votre question | Outils |
|---|---|
| Savoir si une action est chère | DCF · Juste valeur de Graham · Marge de sécurité · EV/EBITDA · PEG ratio |
| Mesurer la qualité d'une entreprise | ROIC · WACC · Spread ROIC-WACC · FCF yield |
| Mesurer la croissance et la dilution | Croissance composée (CAGR) · Dilution |
| Évaluer le risque de faillite | Altman Z-Score |
| Comparer deux actions | Comparateur d'actions |
| Préparer ses revenus passifs | Boule de neige · Calculateur de rente |
| Optimiser sa fiscalité | Simulateur PEA · Calculateur TOB (Belgique) |
Ces calculateurs suivent la même logique que la méthode ROIC-WACC d'Easira : vérifier d'abord que l'entreprise crée de la valeur, ensuite qu'elle est solvable, enfin que son prix laisse une marge de sécurité.
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01 - Valorisation Graham
Calculateur de juste valeur
Calculez la juste valeur d'une action via la formule de Benjamin Graham. Déterminez si une action est sous- ou surévaluée - gratuitement, sans inscription.
- -Formule originale de Benjamin Graham (V* = EPS × (8,5 + 2g) × 4,4/Y)
- -Marge de sécurité calculée automatiquement
- -Résultat instantané · Exemples AAPL, MSFT, MC inclus
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02 - Revenu passif
Simulateur boule de neige
Projetez vos revenus de dividendes sur 10 à 20 ans avec réinvestissement automatique. Visualisez l'effet cumulatif.
- -Projection sur 10-20 ans
- -Réinvestissement automatique paramétrable
- -Graphiques de visualisation
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03 - Comparaison
Comparateur d'actions
Comparez deux actions sur trois piliers : solidité, rentabilité, valorisation. Sans IA, basé sur des ratios financiers.
- -Comparaison sur 3 piliers
- -Aucun appel data en temps réel
- -Lecture en moins de 2 minutes
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04 - Belgique · TOB
Calculateur TOB
Calculez votre taxe sur les opérations boursières belge depuis votre relevé Trade Republic. Sachez exactement quoi mettre sur MyMinfin.
- -100% privé - aucune donnée envoyée
- -Détection automatique ETF Acc vs Dist
- -Guide de remplissage MyMinfin inclus
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05 - Revenu passif
Calculateur de rente
Calculez le capital nécessaire pour vivre de vos dividendes. Entrez votre revenu mensuel cible, le rendement attendu et votre épargne - résultat instantané.
- -Capital requis et horizon calculés immédiatement
- -Prise en compte de l'imposition (Flat Tax, TOB…)
- -Simulation mensuelle avec réinvestissement
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06 - Fiscalité · PEA
Simulateur fiscal PEA
Calculez vos impôts sur un retrait PEA selon l'ancienneté. Avant ou après 5 ans : flat tax 30% vs prélèvements sociaux 17,2% seulement.
- -Comparaison retrait maintenant vs après 5 ans
- -Économie d'impôts calculée automatiquement
- -Date de passage en zone favorable affichée
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07 - Valorisation · Croissance
Calculateur PEG Ratio
Le ratio de Peter Lynch pour évaluer les actions de croissance. PEG = PER ÷ croissance bénéfices. Sous 1 : potentiellement sous-évalué. Au-dessus de 2 : prudence.
- -PEG calculé en temps réel
- -Interprétation automatique (Lynch)
- -Comparaison avec 3 entreprises connues
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08 - Risque · Solvabilité
Calculateur Altman Z-Score
Prédisez le risque de faillite à 2 ans d'une entreprise avec la formule originale d'Edward Altman. 7 entrées, une réponse claire : zone sûre, grise ou de détresse.
- -Formule Altman originale (1968) - 5 ratios pondérés
- -Zones de solvabilité avec interprétation chiffrée
- -Exemples LVMH et Air France-KLM inclus
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09 - Création de valeur
Calculateur ROIC-WACC
Calculez le spread ROIC-WACC et déterminez si une entreprise crée ou détruit de la valeur économique. Mode rapide (2 champs) ou calcul complet depuis les données financières.
- -Mode rapide : ROIC + WACC → spread en 10 secondes
- -Mode complet : EBIT, bilan, CAPM → ROIC et WACC calculés
- -Interprétation chiffrée : création / destruction de valeur
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10 - Valorisation · Graham
Calculateur de marge de sécurité
Mesurez l'écart entre la valeur intrinsèque d'une action et son cours, et obtenez le prix d'achat maximum compatible avec la marge que vous exigez.
- -Marge de sécurité et potentiel de hausse distingués
- -Prix d'achat maximum selon votre exigence
- -Repères Graham par profil d'entreprise
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11 - Valorisation · Flux actualisés
Calculateur DCF
Estimez la valeur intrinsèque d'une action par actualisation de ses flux de trésorerie sur 10 ans, avec valeur terminale et dette nette.
- -Modèle à deux phases de croissance + valeur terminale
- -Valeur par action et décote par rapport au cours
- -Poids de la valeur terminale affiché
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12 - Valorisation · Cash-flow
Calculateur FCF Yield
Calculez le rendement du free cash flow sur la capitalisation et sur la valeur d'entreprise, et comparez-le au taux sans risque.
- -FCF yield sur capitalisation et sur EV
- -Multiple P/FCF et écart au taux sans risque
- -Interprétation automatique
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13 - Création de valeur · Rentabilité
Calculateur ROIC
Calculez la rentabilité du capital investi à partir du NOPAT et du capital investi, puis comparez-la au WACC.
- -NOPAT et capital investi détaillés
- -Exemples réels des sociétés suivies
- -Enchaînement direct vers le WACC
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14 - Création de valeur · Coût du capital
Calculateur WACC
Calculez le coût moyen pondéré du capital (MEDAF, dette après impôt) et le spread avec le ROIC.
- -Coût des fonds propres par le MEDAF
- -Spread ROIC-WACC si le ROIC est saisi
- -WACC des sociétés suivies
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15 - Valorisation · Multiples
Calculateur EV/EBITDA
Calculez la valeur d'entreprise et le multiple EV/EBITDA, avec le levier dette nette / EBITDA.
- -Valeur d'entreprise détaillée
- -Exemple réel Microsoft
- -Dette nette / EBITDA
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16 - Croissance · Projection
Calculateur de croissance composée (CAGR)
Calculez le taux de croissance annuel composé d'un chiffre d'affaires, d'un BPA ou d'un portefeuille et projetez-le.
- -CAGR / TCAC
- -Projection à 5, 10 et 20 ans
- -Temps de doublement
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17 - Actionnariat · BPA
Calculateur de dilution
Mesurez l'effet d'une émission d'actions sur votre part, le bénéfice par action et la décote d'émission.
- -Dilution et part après émission
- -BPA avant et après
- -Décote et montant levé
Questions fréquentes
Ces outils d'analyse financière sont-ils vraiment gratuits ?
Oui. Les dix-sept calculateurs sont utilisables sans compte et sans carte bancaire. Les calculs sont faits dans votre navigateur à partir des données que vous saisissez.
Quel outil utiliser pour savoir si une action est sous-évaluée ?
Commencez par le calculateur DCF ou la juste valeur de Graham pour estimer la valeur intrinsèque, puis le calculateur de marge de sécurité pour la comparer au cours. Complétez par le FCF yield pour vérifier que la valorisation est soutenue par du cash réel.
Comment savoir si une entreprise crée de la valeur ?
Avec le calculateur ROIC-WACC : si le rendement du capital investi (ROIC) dépasse durablement le coût du capital (WACC), l'entreprise crée de la valeur. La méthode est détaillée dans notre note méthodologique ROIC-WACC.
Où trouver les données à saisir ?
Dans le rapport annuel ou le document d'enregistrement universel de l'entreprise (compte de résultat, bilan, tableau de flux de trésorerie). Easira les récupère automatiquement pour plus de 1 200 entreprises cotées.
Ces calculateurs constituent-ils un conseil en investissement ?
Non. Ce sont des outils pédagogiques dont les résultats dépendent entièrement des hypothèses saisies. Ils aident à structurer une analyse, pas à remplacer un conseil personnalisé.
Aller plus loin
Ces outils sont la surface. Easira est l'infrastructure.
ROIC-WACC sectoriel, DCF modifiable, Altman Z-Score historique, mémorandums de conviction, export Excel. Sur 1 247 sociétés cotées. En 30 secondes.